미래에셋증권이 퇴직연금 DC적립금 10조 283억 원(지난 1일 기준)을 기록해 증권업계 최초로 퇴직연금 DC적립금이 10조 원를 돌파했다.미래에셋증권의 퇴직연금 DC 중장기 연평균 수익률은 2023년 말 기준 5년 5.2%, 7년 3.87%, 10년 3.22%를 기록하며 퇴직연금 적립금 상위 10개 사업자 중 5·7·10년 중장기 수익률 모두 1위를 기록하며 퇴직연금 강자의 면모를 보여줬다.또한 DC 적립금 중 실적배당형 상품의 비중은 23년 말 기준 전체 사업자 평균 18%를 상회하는 53%로서 ‘투자하는 연금’의 진수를 보여주
미래에셋증권이 ‘고용노동부 주관 2023년 퇴직연금 사업자평가’에서 전체 퇴직연금 사업자 중 유일하게 2년 연속 전체종합평가 우수사업자로 선정됐다.미래에셋증권은 서비스 혁신과 투자를 통해 불안정한 금융환경 속에서도 자산운용의 안정성과 수익성을 보장하고, 고객 편의성을 높이는데 역량을 집중한 점을 높게 평가받았다.미래에셋증권의 서비스 혁신 사례로 ‘MP 구독 서비스’가 선정됐고, 우수 사례로는 ‘로보어드바이저 서비스’가 선정됐다. 오랜 기간 축적된 퇴직연금 자산운용 노하우를 가입자에게 제공해 쉽고 간편하게 연금자산관리(리밸런싱)를 할
하나증권이 로보어드바이저(Robo-Advisor) 기업인 콴텍과 함께 인공지능형(AI) 자동 투자 서비스인 ‘PB 플랫폼’ 구축에 나섰다.하나증권이 추진하고 있는 ‘PB 플랫폼’은 PB 손님 관리 서비스와 손님의 투자성향에 맞춘 개인화 알고리즘 투자 전략를 결합한 하이브리드 자산관리 서비스다. 콴텍은 금융 빅데이터를 활용해 로보어드바이저 기술을 기반으로 투자 알고리즘과 AI 자동 투자 서비스를 제공한다. 구독형(Application Service Provider)으로 제공돼 손님별로 최적화된 투자가 가능하다.‘PB 플랫폼’은 AI를
교보생명이 개인형퇴직연금(IRP) 원리금보장 상품 중장기 수익률 1위를 차지했다.12일 금감원 통합연금포털에 따르면 올해 3분기 교보생명의 IRP 상품 중장기 수익률은 5.7%(원리금보장3년)와 5.46%(원리금보장5년)로 퇴직연금 적립금 상위 13개 사업자 가운데 가장 높았다.직장인에게 13월의 월급으로 여겨지는 연말정산의 계절이 다가오자 세금을 절감할 수 있는 IRP에 대한 관심이 높아지고 있다. 특히 최근엔 금리가 가파르게 상승하면서 IRP에서 선택할 수 있는 원리금보장상품의 금리 또한 5%를 넘어섬에 따라 가입 문의가 늘어나
SK증권(사장 김신)이 로보어드바이저 핀테크업체 콴텍 주식회사(대표 이상근)와 개인화 디지털 자산관리 서비스 업무협약을 체결했다.이번 협약으로 양사는 ▲개인화 디지털 자산관리 서비스 협업 ▲고객 성향 분석, 투자 진단 모델 및 포트폴리오 개선을 위한 기술 요소 협력 ▲기타 상기 사업에 필요한 제반 사항 협력 등의 업무를 추진할 예정이다.SK증권은 자체 빅데이터 플랫폼으로 분석한 개인화 주식 콘텐츠를 12월 중순부터 MTS에 제공해 한층 강화된 디지털 자산관리 서비스를 제공할 것이다.또한, 현재 추진 중인 마이데이터 사업을 본 서비스
교보생명이 서울 광화문 교보생명 본사 컨벤션홀에서 퇴직연금 고객사를 대상으로 ‘2022 퇴직연금 세미나’를 개최했다.이번 세미나는 퇴직연금을 도입했거나 도입을 검토중인 기업에 퇴직연금제도 운영과 관리에 필요한 정보를 제공하기 위해 마련됐다. 국내외 110여 개 기업의 재무·인사 부서장 등 150여 명이 참석해 성황을 이뤘다.첫번째 세션에서는 교보생명 김소연 노무사가 '퇴직연금 주요 법규 개정 동향 및 기업의 준비사항'을 주제로 퇴직연금제도 체크 포인트와 노무 등 이슈 관리에 대한 강연에 나섰다.이어 라이프자산운용 이채
KB증권(사장 박정림, 김성현)이 로보어드바이저사 파운트(대표 김영빈)와 비대면 연금저축 자문서비스를 출시했다.KB증권은 인공지능 투자 전문기업인 파운트와 협력해 금번 출시한 연금 자문서비스를 통해 장기적으로 우상향 성과를 보여온 운용전략으로 고객의 노후준비에 도움을 주고자 한다.특히, MZ세대들은 세액공제 혜택이 있는 연금상품에 관심은 많지만 상품의 선택 및 운용방법 등 정보 부족으로 인한 어려움을 겪고 있다. 이러한 연금에 대한 고민과 어려움을 가진 소비자들이 파운트 앱을 이용하면 편리하게 연금 정보를 이용할 수 있다.파운트 앱
삼성증권(사장 장석훈)이 삼성증권 연금저축계좌 또는 IRP계좌로 일정금액 이상 입금한 고객을 대상으로 상품권을 제공하는 '연금 대이동' 이벤트를 9월 30일까지 진행한다.이번 이벤트는 삼성증권 기존고객과 신규고객 누구나 참여할 수 있으며, 연금저축계좌와 IRP계좌 각각 이벤트가 진행된다.먼저 '연금저축 이벤트'부터 살펴보면, 이벤트 기간 내 순입금금액 1000만 원 이상 순입금 시 상품권 1만 원, 3000만 원 이상 순입금시 3만 원, 5000만 원 이상 순입금시 5만 원, 1억 원 이상 순입금시 10
삼성증권(사장 장석훈)의 유튜브 콘텐츠 '연금상담소'가 지난 6월 첫 업로드 이후 현재 5편까지 공개된 현재, 매회 평균 10만 회가 넘는 조회수를 기록하고 있다.삼성증권 '연금상담소'에는 은퇴연구소 권용수 소장이 출연해 ▲연금저축과 IRP 비교 ▲연금저축 수령시 세금제도 ▲연금계좌 수익률과 재투자 시장 하락기에 돌아보는 연금투자4원칙 ▲연금에서 하는 ETF 투자 ▲퇴직연금에 담을 수 있는 안정형 상품 ▲퇴직연금 DC형 자세히보기 등 연금을 더 효과적으로 운용할 수 있도록 투자자들에게 다양한 솔루션을 제
대신증권이 총 상금 3억 원을 놓고 주식투자 이벤트를 연다.대신증권은 신규 및 휴면고객이 코스피 지수, 대신 로보어드바이저, 대신 리서치센터 추천종목 중 경쟁상대를 선택해 수익률을 겨뤄 승리하면 상금을 지급하는 ‘주식투자 챌린지’ 이벤트를 진행한다.주식투자 챌린지는 사전에 코스피 지수, 대신 로보어드바이저, 대신 리서치센터 추천종목 중 경쟁할 상대를 선택한다. 참여고객은 이벤트 기간동안 경쟁상대보다 높은 수익률을 달성하면 상금을 받는다.각 경쟁상대는 이벤트 기간 중 달성한 수익률 순위에 따라 각각 5000만 원, 3000만 원, 2
삼성증권이 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 실시한다.삼성증권은 작년 비대면 IRP 수수료 무료(단, 펀드 보수 등 별도 발생) 선언에 이어, 올해도 연초부터 증권업계 최초 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 시장에 선보인다.삼성증권의 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 '연금S톡'은 DC, IRP 가입자가 자신의 투자성향과 소득, 연령 등을 입력하면 이를 55개 유형으로 세분화해 각 유형에 맞는 펀드들과 각각의 비중을 제시해 주는 서비스다.현재는 펀드로 구성된 포트폴리오를 제공하고 있으나, 조만간 ETF도 추천 상품에 추가해
NH농협금융지주(회장직무대행 김인태)가 31일 임원후보추천위원회(이하 임추위)를 열고 농협은행 신임 은행장에 권준학 現 농협중앙회 기획조정본부 본부장(상무)을 추천했다.농협금융 임추위는 지난 24일 경영승계절차를 개시한 후, 경영공백 상태를 최소화하기 위해 단시일 내에 집중적인 심사를 거쳤다.특히, 경영능력, 현장과 전략·기획의 균형감각, 디지털 역량, 사업시너지 등을 중심으로 후보자를 압축하고, 심층면접을 거쳐 최종 후보를 선정했다고 밝혔다.권준학 신임 농협은행장은 경기 평택고, 경희대를 졸업 한 후 1989년 농협에 입사했으며,
카카오페이(대표 류영준)가 테크핀 기업 최초로 증권업 진출에 성공했다.카카오페이가 최대주주에 오른 바로투자증권은 ‘카카오페이증권’으로 새롭게 출범한다. 카카오페이와 카카오페이증권은 첫 행보로 카카오페이머니의 증권 계좌 업그레이드에 나선다.카카오페이는 5일 금융위원회로부터 바로투자증권 인수에 대해 대주주 적격 승인을 받은 후, 6일 계열사 편입을 완료하고 바로투자증권의 사명을 ‘카카오페이증권’으로 변경했다.카카오페이는 카카오페이증권의 지분 60%를 보유하며, 카카오페이증권은 각자대표 체제로 전환한다. 전체 경영 총괄 및 신설된 리테일
[컨슈머치 = 김은주 기자] 대신증권이 로보어드바이저 펀드에 가입하면 로봇 장난감을 경품으로 증정하는 이벤트를 실시한다고 밝혔다.대신증권은 5일, ‘대신로보어드바이저’ 펀드와 ‘대신밸류로보’ 펀드에 가입하면 로봇장난감과 백화점상품권을 경품으로 증정하는 ‘엄마, 대신 로보 해줘!’ 이벤트를 개최한다고 밝혔다.이번 이벤트는 교육자금 마련 등 자녀를 위한 장기투자를 고민중인 부모들에게 로보어드바이저 펀드 가입을 통한 수수료 절감효과를 알리기 위해 기획한 이벤트다. 대신 로보어드바이저 상품은 업계 최저 보수를 적용하는 로보 상품으로, 학자
[컨슈머치 = 김은주 기자 태광그룹 금융계열사인 흥국생명(대표 조병익)은 인공지능 로보어드바이저를 활용한 신개념 자산운용옵션인 ‘인공지능 펀드 리밸런싱’ 기능을 변액보험에 탑재해 오픈했다고 밝혔다.지난 해 로보어드바이저 전문기업인 fount(파운트)와 함께 ‘변액보험 AI사후관리서비스’를 출시한 데 이어 AI를 활용한 두 번째 변액보험 옵션 기능이다. ‘펀드 리밸런싱’ 옵션은 고객이 가입한 변액보험의 특징과 고객의 투자성향, 그리고 인공지능 기반의 시장상황 분석 등을 토대로 모델 포트폴리오를 제시함과 동시에 펀드 리밸런싱까지 제공하
[컨슈머치 = 김은주 기자] 신한금융투자(대표이사 김형진)는 신한은행, 카드, 생명 등 신한금융그룹 계열사와 함께 금융 본업의 힘으로 세상을 이롭게 하는 ‘따뜻한 금융’을 실천 중이며로봇자산관리 서비스 엠폴리오의 리뉴얼을 기념해 ‘PIGGY DREAM’ 이벤트를 12월 21일까지 실시한다고 19일 밝혔다.‘PIGGY DREAM’ 이벤트는 1만 원 이상 신규 가입과 포트폴리오를 매수한 고객 전원에게 1만 원을 캐시백 지급한다. 또한 10만 원 이상 신규 가입과 포트폴리오를 매수한 고객 중 추첨을 통해 50만 원 상당의 제주도 여행상품
[컨슈머치 = 김은주 기자] 대신증권이 ‘대신 로보어드바이저’ 출시 1주년을 기념해 사은이벤트를 진행한다.대신증권은 10일, 대신증권 온라인 거래매체(HTS, MTS, WTS)를 통해 국내외 주식을 거래하는 고객에게 축하금, 백화점상품권 등 경품을 제공하는 ‘더블찬스 이벤트’를 다음달 10일까지 실시한다고 밝혔다.이 이벤트는 ‘주식거래 하고! 또 하고!’, ‘해외주식거래’ 이벤트로 나눠 진행된다.‘주식거래 하고! 또 하고!’ 이벤트는 지난 6월 한 달간 주식거래 내역이 없는 고객을 대상으로 7월 31일까지 ETF, ETN를 포함해
NH투자증권(대표 정영채)은 개인투자자들의 성공 투자를 위해 7월 2일부터 QV 모바일트레이딩시스템(MTS)에서 종목 비교 분석 서비스를 새롭게 제공한다고 밝혔다.이번에 신규 제공되는 서비스인 ‘종목VS종목’은 NH투자증권의 자체 로보어드바이저가 진단하는 종목 점수를 기초로, 투자하고자 하는 종목과 동일 업종의 다른 종목을 비교해 준다. 이를 통해 개인투자
대신증권이 ‘대신 로버어드바이저’를 활용한 이색 자산관리 세미나를 연다.대신증권은 오는 20일(수) 중구 삼일대로에 위치한 대신파이낸스센터 3층에서 인터넷 재테크 동호회인 ‘월급쟁이 재테크 연구’ 카페 회원을 대상으로 『로보어드바이저 자산관리 세미나』를 개최한다고 19일 밝혔다.이번 세미나는 오후 7시부터 9시까지 2시간 동안 2부로 나누어 진행된다. 1부
수협중앙회에서 독립해 자회사로 새롭게 출범한 Sh수협은행(은행장 이동빈)이 소매금융 경쟁력 강화에 전력을 다하고 있다.올해 ‘중견은행 일등은행’이라는 새로운 비전을 선포한 수협은행은 한정된 고객을 대상으로 하는 특수은행 이미지를 벗어던지고 시중은행들과 어깨를 나란히 할 수 있는 ‘강한 은행’으로의 도약을 준비 중이다.▶‘구원투수’ 이동빈 행장 “고객 수 두