미래에셋증권이 퇴직연금 DC적립금 10조 283억 원(지난 1일 기준)을 기록해 증권업계 최초로 퇴직연금 DC적립금이 10조 원를 돌파했다.미래에셋증권의 퇴직연금 DC 중장기 연평균 수익률은 2023년 말 기준 5년 5.2%, 7년 3.87%, 10년 3.22%를 기록하며 퇴직연금 적립금 상위 10개 사업자 중 5·7·10년 중장기 수익률 모두 1위를 기록하며 퇴직연금 강자의 면모를 보여줬다.또한 DC 적립금 중 실적배당형 상품의 비중은 23년 말 기준 전체 사업자 평균 18%를 상회하는 53%로서 ‘투자하는 연금’의 진수를 보여주
미래에셋증권 연금부문이 여성농민(여성농민생산자협동조합 언니네텃밭)이 생산하는 농산품을 구매하고 소비 촉진을 장려하는 희망나눔 캠페인을 지난 달 진행했다.미래에셋증권은 지난해 고용노동부가 주관하는 2023년 퇴직연금사업자 평가에서 우수사업자로 선정됐다. 미래에셋증권 연금부문은 이를 기념하는 사회공헌의 일환으로 여성농민 생산자가 생산한 토종먹거리(버섯 누룽지) 1000개와 사회적 이슈인 친환경 세제 1000개를 동시 구매하여 퇴직연금 고객사에 나눔을 실천했다.여성농민(여성농민생산자협동조합 언니네텃밭)은 버섯 누룽지 등을 소량 공동 생산
삼성생명이 3월 한 달간 퇴직연금 가입 고객의 건강증진을 돕는 ‘작심 3월 걷기 챌린지’를 진행한다.‘작심 3월 걷기 챌린지’는 삼성생명 퇴직연금 가입자를 대상으로 ‘더헬스(THE Health)’ 앱과 연계해 진행되는 이벤트다. 퇴직연금 상품을 통해 은퇴자산을 준비하는 고객의 올바른 걷기 습관 형성과 건강한 노후 준비를 돕기 위해 마련됐다.이번 챌린지는 3월 4일부터 29일까지 진행된다. 삼성생명 모바일 홈페이지에서 챌린지 신청 후 이벤트 기간 동안 더헬스 앱 기준 하루 6000보의 목표 걸음수를 달성하면 스탬프 1개를 획득할 수
우리은행(은행장 조병규)이 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에 입금하는 고객을 대상으로 ‘우리IRP로 龍氣충전! 새로운 시작을 응원해’ 이벤트를 오는 4월말까지 진행한다.우리은행은 이번 이벤트를 추첨 방식으로 진행한다.먼저 우리은행에서 이벤트 기간 중 비대면 채널에서 IRP 계좌를 처음 개설하고 자동이체를 등록한 고객 3000명에게는 모바일 상품권 1만 원을, IRP 계좌에 500만 원 이상을 입금한 고객 1500명에게는 모바일 상품권 2만 원을 지급한다.또한, 우리은행은 이벤트에 참여한 고객 중 별도 추첨을 통해 모바일 상품권 10만
삼성생명은 2023년 4분기 말 기준 ‘디폴트옵션 초저위험 원리금보장상품’의 1년 누적 수익률이 동종 부문 전체 디폴트옵션 상품 가운데 1위를 차지했다.지난 5일 공개된 고용노동부의 퇴직연금 디폴트옵션 4분기 수익률 현황 공시에 따르면, ‘삼성생명 디폴트옵션 초저위험 원리금보장상품’의 연간 수익률은 전 금융권 초저위험등급 상품의 평균인 4.56%를 웃도는 5.25%로 선두를 기록했다.디폴트옵션은 개인형 퇴직연금 가입자의 수익률 향상을 위해 지난해 7월부터 본격 시행된 제도다.제도의 안착에 따라 지정 가입자 수는 지난해 2분기 기준
삼성생명이 연말정산 시즌을 맞아 11월 24일부터 내년 1월 31일까지 퇴직연금 세액공제 IRP 가입 이벤트를 진행한다.올해부터 연금계좌에서 세액공제를 받을 수 있는 납입한도가 200만 원 상향됐다.IRP는 700만 원에서 900만 원으로, 연금저축은 400만 원에서 600만 원으로 확대돼 두 상품의 한도 합산 시 최대 900만 원까지 세액공제를 받을 수 있다.이에 따라 삼성생명은 고객이 더 큰 절세 혜택을 받을 수 있도록 세액공제 IRP 가입 이벤트를 실시한다. 이벤트 대상은 가입 후 일정금액 이상을 납입하거나 자동이체를 설정한
KB국민은행이 다음달 15일까지 퇴직연금 자산관리 적립금 40조 원 달성을 기념해 ‘퇴직연금은 역시, KB!’ 고객 감사 이벤트를 진행한다.이번 이벤트는 퇴직연금 디폴트옵션 상품 지정을 완료하고 ▲개인형IRP·DC 신규 가입 ▲타 금융회사 연금계좌를 KB국민은행 개인형IRP로 계좌이체 ▲개인형IRP에 추가 입금한 고객을 대상으로 총 2700명을 추첨해 신세계 상품권, 요기요 금액권, CU 편의점 금액권 등을 제공한다.이와 함께 깜짝 퀴즈 이벤트도 진행하며 정답자 중 400명을 추첨해 CU 편의점 금액권을 지급한다.KB국민은행 관계자
연말을 앞두고 효과적인 연금운용을 고민중인 투자자들의 디폴트옵션 가입 및 지정이 늘고 있다. 디폴트옵션 제도란 퇴직연금(DC·IRP) 가입자가 신규 가입하거나, 상품 만기 후 일정기간까지 적립금의 운용방법을 신청하지 않은 경우 가입자가 사전에 지정한 '하나'의 디폴트옵션 상품으로 적립금을 운용하는 제도이다.삼성증권은 디폴트옵션 가입 및 지정 고객을 대상으로 오는 12월 31일까지 진행중으로 '디폴트옵션 이벤트 시즌4'를 진행중이다.해당 이벤트는 기간 내 디폴트옵션 상품을 최초로 사전 지정 해주신 고객님들
신한은행이 개인형 IRP 고객을 대상으로 12월 15일까지 ‘연말, IRP로 세액공제 가득’ 퇴직연금 이벤트를 시행한다.개인형 IRP는 노후 보장을 위한 연금 상품으로 납입 금액 중 연간 900만 원까지 세제혜택을 받아 최대 148만5000원의 세액공제 혜택을 받을 수 있는 대표적인 세테크 상품이다.신한은행은 이번 이벤트 기간 중 개인형 IRP 계좌에 가입자부담금 100만 원 이상 입금 하거나 계약이전 입금한 고객을 대상으로 추첨을 통해 ▲LG 그램 노트북(2명) ▲아이패드 프로(2명) ▲BBQ 황금 올리브 치킨 세트(1000명)
삼성증권(사장 장석훈)이 법인 임직원을 대상으로 WM서비스를 제공하는 '워크플레이스(Workplace) WM 서비스'를 제공한다.'워크플레이스 WM서비스'는 법인고객 임직원을 대상으로 주식보상관리, 재테크, 절세 및 퇴직연금 등을 원스톱 종합자산관리 형태로 서비스를 제공한다. 해외에서는 이미 관련 서비스들이 활성화돼 있다. 아마존은 'AMAZON Family Flex', 구글은 다양한 보상제도·연금(401K) 지원·일대일 금융코칭 등을 통해 임직원들의 재정적 웰빙을 지원하고 있다. 모건스탠
신한투자증권(대표 김상태)이 조기 은퇴 및 고령화 등으로 퇴직연금의 중요성이 점점 커짐에 따라 9월 11일부터 10월 31일까지 DC∙IRP 퇴직연금 고객을 위한 ‘1:1 맞춤 포트폴리오 컨설팅 Day’를 실시한다.이번 ‘1:1 맞춤 포트폴리오 컨설팅 Day’는 ‘Navigate Portfolios, Elevate Your Wealth!’를 슬로건으로 풍요로운 노후를 위해 포트폴리오를 탐색하고, 부를 증대시키자는 취지로 신한투자증권 고객을 대상으로 전 영업점에서 진행된다.신한투자증권 자산관리솔루션본부 내 포트폴리오전략부의 전문 컨설
KB국민은행이 퇴직연금 사전지정운영제도(이하 디폴트옵션) 최초 지정 고객을 위해 오는 11월 말까지 ‘사전지정운영제도(디폴트옵션) Plus드림’ 이벤트를 실시한다.디폴트옵션은 DC·IRP 퇴직연금 가입자가 적립금에 대해 별도의 운용 지시를 하지 않을 경우 사전에 지정한 디폴트옵션 상품으로 퇴직연금을 운용하는 제도다.KB국민은행은 작년 12월부터 디폴트옵션 상품 판매를 시작했으며, ‘KB국민은행 디폴트옵션 고위험 포트폴리오1’상품은 지난 7월 19일 고용노동부에서 발표한 2분기 기준 전체 디폴트옵션 상품 중 6개월 수익률 1위를 차지
미래에셋증권이 ‘고용노동부 주관 2023년 퇴직연금 사업자평가’에서 전체 퇴직연금 사업자 중 유일하게 2년 연속 전체종합평가 우수사업자로 선정됐다.미래에셋증권은 서비스 혁신과 투자를 통해 불안정한 금융환경 속에서도 자산운용의 안정성과 수익성을 보장하고, 고객 편의성을 높이는데 역량을 집중한 점을 높게 평가받았다.미래에셋증권의 서비스 혁신 사례로 ‘MP 구독 서비스’가 선정됐고, 우수 사례로는 ‘로보어드바이저 서비스’가 선정됐다. 오랜 기간 축적된 퇴직연금 자산운용 노하우를 가입자에게 제공해 쉽고 간편하게 연금자산관리(리밸런싱)를 할
삼성생명이 이달 8일부터 9월 27일까지 퇴직연금 디폴트옵션 상품지정 이벤트를 실시한다.이번 이벤트는 삼성생명 홈페이지 및 앱의 '퇴직연금 상품지정 이벤트’ 페이지를 통해 참여할 수 있다. 로그인 후 이벤트 참여 및 마케팅 동의를 진행하고 화면 하단의 '참여' 버튼을 통해 디폴트옵션 상품 지정을 하면 된다. 이벤트 참여 시 상품 지정을 하지 못했더라도 별도로 상품을 지정하면 추첨 대상에 포함된다.삼성생명은 이벤트 참여자 중 추첨을 통해 총 500명에게 ▲신세계이마트 상품권 3만 원권 (20명) ▲올리브영 상품권
KB국민은행이 디폴트옵션 상품 수익률 1위 달성을 기념해 디폴트옵션 상품 가입고객 대상 경품 이벤트를 실시한다.디폴트옵션 제도는 가입자가 퇴직연금 적립금에 대해 별도의 상품 운용지시를 하지 않으면 사전에 선택한 상품으로 적립금이 자동 운용되는 서비스로 지난 7월 12일 본격 시행됐다.지난달 19일 고용노동부에서 발표한 보도자료에 따르면, 현재 판매 중인 223개 디폴트옵션 상품 중 ‘KB국민은행 디폴트옵션 고위험 포트폴리오1’ 상품이 6개월 수익률 14.16%로 가장 높은 수익률을 시현했다.이번 이벤트는 오는 10월 10일까지 디폴
하나증권이 로보어드바이저(Robo-Advisor) 기업인 콴텍과 함께 인공지능형(AI) 자동 투자 서비스인 ‘PB 플랫폼’ 구축에 나섰다.하나증권이 추진하고 있는 ‘PB 플랫폼’은 PB 손님 관리 서비스와 손님의 투자성향에 맞춘 개인화 알고리즘 투자 전략를 결합한 하이브리드 자산관리 서비스다. 콴텍은 금융 빅데이터를 활용해 로보어드바이저 기술을 기반으로 투자 알고리즘과 AI 자동 투자 서비스를 제공한다. 구독형(Application Service Provider)으로 제공돼 손님별로 최적화된 투자가 가능하다.‘PB 플랫폼’은 AI를
대신증권이 13일, 대신증권 퇴직연금 DC고객을 대상으로 디폴트옵션을 선택한 선착순 1000명에게 커피전문점 기프티콘을 제공하는 ‘선택! 2023 대신증권 디폴트옵션’ 이벤트를 진행한다.이 이벤트는 제도시행에 맞춰 디폴트옵션 선택을 독려하기 위해 마련됐다. 대신증권은 퇴직연금 DC형 가입자를 대상으로 총 6가지 디폴트옵션 포트폴리오 중 한 가지를 선택하면 선착순 1000명에게 커피전문점 기프티콘을 제공한다.이 이벤트는 8월 14일까지 진행된다. 혜택을 받으려면 대신증권 퇴직연금 DC형 가입자가 대신증권 MTS, 홈페이지에서 이벤트
롯데손해보험이 후순위사채 600억 원에 대해 조기상환을 완료했다.조기상환된 채무증권은 지난 2018년 6월 발행된 ‘제6회 사모 후순위사채’로 발행금액은 600억 원이다. 롯데손해보험은 기존 보유 유동성을 활용해 해당 후순위채의 조기상환청구권(콜옵션)을 행사했다.지난 1분기 롯데손해보험은 보험영업이익 470억 원과 투자영업이익 580억 원을 합해 총 1050억 원의 영업이익을 기록하며 창사 이래 개별 분기 최대 이익을 기록한 바 있다.특히 장기보장성보험 1분기 신규월납으로 사상 최대인 108억 원을 거수하고, 당기손익 인식의 대상이
삼성생명이 디지털 기술을 접목한 새로운 보험영업 콘텐츠를 선보이고 있어 눈길을 끈다. 삼성생명은 고객이 담당 컨설턴트의 정보를 모바일 기기에서 조회할 수 있는 「디지털 프로필」 서비스를 도입했다. 「디지털 프로필」은 사회관계망서비스(SNS) 게시물 형태로 노출되는 일종의 컨설턴트별 미니 홈페이지다.삼성생명 알림톡 및 문자메시지에 첨부된 웹링크나 QR코드 인식을 통해 접속이 가능하다. 컨설턴트의 소속, 연락처 등 명함에 기재되는 정보 외에도 전문서비스 분야나 활동이력 같은 세부적인 사항을 한눈에 확인할 수 있는 것이 특징이다.프로필
미래에셋자산운용 ‘TIGER 미국S&P500TR(H) ETF(448290)’ 순자산이 500억 원을 돌파했다.한국거래소에 따르면 6일 종가 기준 ‘TIGER 미국S&P500TR(H) ETF’ 순자산은 533억 원이다. 지난해 11월 상장한 해당 ETF는 출시 3개월여만에 순자산 500억 원을 돌파했다.‘TIGER 미국S&P500TR(H) ETF’는 미국 대표 지수인 S&P500 지수에 투자하는 환헤지형 ETF다.S&P500 지수는 미국에 상장된 종목 중 시가총액 상위 500개 기업으로 구성, 전반적인 미국 경제 상황을 반영한다.최근