KB증권이 본격적인 연말정산 시즌을 맞아 IRP, 연금저축 계좌 고객 대상으로 ‘2024, 연금 준비해용’ 이벤트를 진행한다.KB증권은 ’24년 청룡의 해를 맞아 용의 기운으로 힘찬 도약을 기원하는 의미를 담아 고객들에게 보다 많은 혜택을 제공하기 위해 이번 이벤트를 준비했다. ‘2024, 연금 준비해용’ 이벤트는 12월 1일부터 2024년 2월 29일까지 진행하며, IRP 및 연금저축 계좌 순증금액 구간에 따라 경품을 지급한다. 먼저, ‘IRP 입금해용’ 이벤트는 IRP 계좌 순증금액 기준으로 300만 원~1000만 원 미만 순증
삼성생명이 연말정산 시즌을 맞아 11월 24일부터 내년 1월 31일까지 퇴직연금 세액공제 IRP 가입 이벤트를 진행한다.올해부터 연금계좌에서 세액공제를 받을 수 있는 납입한도가 200만 원 상향됐다.IRP는 700만 원에서 900만 원으로, 연금저축은 400만 원에서 600만 원으로 확대돼 두 상품의 한도 합산 시 최대 900만 원까지 세액공제를 받을 수 있다.이에 따라 삼성생명은 고객이 더 큰 절세 혜택을 받을 수 있도록 세액공제 IRP 가입 이벤트를 실시한다. 이벤트 대상은 가입 후 일정금액 이상을 납입하거나 자동이체를 설정한
KB국민은행이 다음달 15일까지 퇴직연금 자산관리 적립금 40조 원 달성을 기념해 ‘퇴직연금은 역시, KB!’ 고객 감사 이벤트를 진행한다.이번 이벤트는 퇴직연금 디폴트옵션 상품 지정을 완료하고 ▲개인형IRP·DC 신규 가입 ▲타 금융회사 연금계좌를 KB국민은행 개인형IRP로 계좌이체 ▲개인형IRP에 추가 입금한 고객을 대상으로 총 2700명을 추첨해 신세계 상품권, 요기요 금액권, CU 편의점 금액권 등을 제공한다.이와 함께 깜짝 퀴즈 이벤트도 진행하며 정답자 중 400명을 추첨해 CU 편의점 금액권을 지급한다.KB국민은행 관계자
신한투자증권이 연금저축계좌에서 다양한 펀드를 활용해 글로벌 자산에 분산투자하는 ‘신한 개인연금랩’ 서비스를 출시한다.‘신한 개인연금랩’ 서비스는 연금저축계좌에 납입된 투자금을 체계적이고 장기적인 관점에서 관리받을 수 있는 랩어카운트 서비스다. ▲리서치센터 ▲WM리서치조직 ▲포트폴리오전문부서 ▲상품전문조직 ▲랩운용부 등 다방면의 전문부서 협업을 통해 운용 전략을 수립하고 매월 성과분석과 포트폴리오 운용 전략 회의를 통해 의사결정을 하는 것이 특징이다.개인연금을 통한 노후자산 확보라는 연금저축계좌의 취지에 맞게 엄선된 펀드를 편입해 다
미래를 위해 차곡차곡 쌓은 연금으로 은퇴 후 안정된 생활을 계획한 소비자들이 많다.그러나 연금 수령액, 개시 시점 등에 따라 많게는 수백만 원까지 절세 효과를 누릴 수도 있다.금융감독원은 연금 수령을 앞둔 소비자들을 위한 유의 사항을 다음과 같이 안내했다.■연간 연금수령액 1200만 원 이하로본인이 납입한 퇴직연금 및 연금저축에서 세액공제를 받은 금액과 그 운용수익 등을 재원으로 받는 연금소득에 대해서는 다른 소득과 합산해 과세되는 종합과세(6.6~49.5%) 또는 연금소득에 대해서만 별도의 세율로 과세되는 분리과세를 선택할 수 있
삼성증권(사장 장석훈)의 유튜브 콘텐츠 '연금상담소'가 지난 6월 첫 업로드 이후 현재 5편까지 공개된 현재, 매회 평균 10만 회가 넘는 조회수를 기록하고 있다.삼성증권 '연금상담소'에는 은퇴연구소 권용수 소장이 출연해 ▲연금저축과 IRP 비교 ▲연금저축 수령시 세금제도 ▲연금계좌 수익률과 재투자 시장 하락기에 돌아보는 연금투자4원칙 ▲연금에서 하는 ETF 투자 ▲퇴직연금에 담을 수 있는 안정형 상품 ▲퇴직연금 DC형 자세히보기 등 연금을 더 효과적으로 운용할 수 있도록 투자자들에게 다양한 솔루션을 제
삼성증권이 다이렉트IRP 출시 1주년 기념으로 이벤트를 실시한다.이번에 진행되는 '천생연금1' 이벤트는 기존 다이렉트IRP 가입 고객(잔고 100만 원 이상)과 신규 가입 고객, 신규 연금S톡 가입 고객을 대상으로 총 세 가지 이벤트로 진행된다.먼저, 설문조사 이벤트로는 2022년 3월 31일 기준, 다이렉트 IRP 잔고가 100만 원 이상인 고객을 대상으로 진행되며, 삼성증권 홈페이지, 또는 모바일 앱 '엠팝(mPOP)'의 '천생연금' 이벤트에서 다이렉트IRP 이용과 관련한 설문조사에 응
NH농협은행(은행장 권준학)이 출범 10주년을 맞아 개인형 IRP 고객을 대상으로 '개인형IRP 연금마술, 금 나와라 뚝딱!' 이벤트를 3월 2일부터 5월 31일까지 실시한다. 응모 대상은 이벤트 기간 중 ▲개인형IRP(세액공제용) 5만 원 이상 신규 고객(자동이체 등록 필수) ▲농협은행 개인형IRP로 연금계좌이체 고객 ▲30만 원 이상 납입한 고객 ▲10만 원 이상 납입 후 펀드상품을 포함해 운용 지시한 고객이다. 응모한 고객 중 추첨을 통해 골드바 37.50g(1명), 골드바 18.75g(2명) 골드바 7.5g(3
삼성증권(대표 장석훈)이 연금저축계좌 또는 IRP계좌로 일정금액 이상 입금한 고객을 대상으로 상품권을 제공하는 '연금 대이동' 이벤트를 4월 30일까지 진행한다.이번 이벤트는 삼성증권 기존고객과 신규고객 누구나 참여할 수 있으며, 연금저축계좌와 IRP계좌 각각 이벤트가 진행된다.먼저 '연금저축 이벤트'부터 살펴보면, 이벤트 기간 내 순입금금액 1000만 원이상 순입금 시 상품권 1만 원, 3000만 원 이상 순입금시 3만 원, 5000만 원 이상 순입금시 10만 원, 1억 원 이상 순입금시 30만 원의
금융감독원이 불가피하게 연금계좌에서 중도인출 해야하는 소비자에게 절세하는 방법을 소개했다.연금계좌(IRP, 연금저축)를 중도인출하는 경우, 일반적으로 세액공제를 받았던 자기부담금(납입원금)과 운용수익에 대해 기타소득세(16.5%)가 부과된다. 인출금이 퇴직급여인 경우 기타소득세가 아닌 퇴직소득세가 부과된다.그러나 「소득세법」에서 정한 ‘부득이한 인출’은 저율의 연금소득세(3.3~5.5%)가 부과된다. 인출금이 퇴직급여인 경우에는 ‘퇴직소득세의 70%’를 연금소득세로 부과된다.따라서, 연금 유지중 불가피한 사정으로 중도인출을 해야 한
삼성증권이 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 실시한다.삼성증권은 작년 비대면 IRP 수수료 무료(단, 펀드 보수 등 별도 발생) 선언에 이어, 올해도 연초부터 증권업계 최초 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 시장에 선보인다.삼성증권의 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 '연금S톡'은 DC, IRP 가입자가 자신의 투자성향과 소득, 연령 등을 입력하면 이를 55개 유형으로 세분화해 각 유형에 맞는 펀드들과 각각의 비중을 제시해 주는 서비스다.현재는 펀드로 구성된 포트폴리오를 제공하고 있으나, 조만간 ETF도 추천 상품에 추가해
삼성증권이 '연말정산 빅매치' 이벤트를 진행한다12월 31일까지 진행되는 '연말정산 빅매치' 이벤트는 '연금저축' 가입 이벤트와 'IRP(개인형 퇴직연금)' 상품에 가입하는 이벤트, 총 두 가지로 진행된다.먼저, 연금저축 가입 이벤트로는 이벤트 기간 중, 삼성증권 홈페이지, 또는 모바일 앱 '엠팝(mPOP)'에서 '연말정산 빅매치' 이벤트를 신청한 뒤, 300만 원 이상 연금저축에 가입하면 된다.내용에 대해 자세히 살펴보자면, 300만 원 이상 연
미래에셋대우가 개인형 연금(연금저축, IRP) 고객 대상 이벤트 '2021년 1st 연금은 미래다'를 진행한다.6월 말까지 진행되는 '2021년 1st 연금은 미래다' 이벤트는 고객이 직접 온라인을 통해 업무처리를 하거나, 연금저축계좌를 보험사에서 계약 이전해 올 경우 추가 혜택을 제공한다.또 개인형 연금 최초 신규 가입 고객을 대상으로 진행하는 '웰컴 이벤트'와 미래에셋대우로 계약을 이전해 오는 고객(신규 및 기존고객) 대상 진행의 '이전 이벤트'로 구성돼 있으며, 세법개정
삼성증권은 연금 관련 유튜브 세미나 시리즈를 시작한다. 이번 연금 관련 유튜브 세미나는 10월초까지 격주로 총 4회로 예정이다.삼성증권은 최근 금융시장 투자열풍이 불면서 투자에 연금계좌를 활용하고자 하는 투자자의 수요를 충족시키고자 이번 세미나를 마련했다.실제로 삼성증권에 따르면, 올 7월말까지 개설된 연금계좌가 2만5000건에 달해, 벌써 작년 한해 개설된 연금계좌의 약 1.5배에 육박했다.연금계좌는 세액공제, 과세이연 등의 혜택을 받는 동시에 ETF 등을 활용해 시중금리 대비 높은 수익률을 추구할 수 있어 복리효과를 기대할 수
삼성증권은 타사에 보유한 개인형퇴직연금(IRP)을 고객이 직접 모바일앱 '엠팝'(mPOP)에서 이전 신청할 수 있는 서비스를 개시한다.기존에도 삼성증권은 고객이 지점을 방문하지 않고도 비대면으로 IRP 등 연금계좌 개설과 이전 신청을 온라인에서 할 수 있도록 시스템을 갖췄는데, 이에 더해 모바일앱에서도 간편하게 타사의 IRP를 이전 신청을 할 수 있어 편의성이 더해졌다.한편, 삼성증권은 5월말까지 IRP를 신규로 개설하거나 300만 원 이상 입금 또는 타사의 IRP를 이전한 고객을 대상으로 '내 연금을 구해줘&
[컨슈머치 = 김은주 기자] 저금리가 심화되면서 절세에 대한 고객들의 니즈가 높아지고 있다. 그에 따라 세제혜택이 가능한 연금상품에 대한 관심도 높아지고 있다.삼성증권은 연금 중 대표상품인 TDF(Target Date Fund)에 신규 입금하거나 연금을 이전하는 고객을 대상으로 9월말까지 '삼성증권 입맛대로 골라골라' 이벤트를 진행한다고 밝혔다.이번 이벤트는 연금저축계좌를 보유하고 있는 기존 고객과 신규 고객 모두 참여가 가능하며, 삼성증권 연금저축계좌에 신규 입금 후 이벤트 대상인 6개 운용사의 상품 중 원하는 TD
[컨슈머치 = 김은주 기자] 삼성증권은 연금 대표상품인 TDF(Target Date Fund) 라인업을 확대하고, 이를 기념하는 이벤트를 오는 6월말까지 진행한다고 밝혔다.TDF는 투자자의 은퇴시점을 기준으로 장기적인 생애주기에 따라 국내외 다양한 자산에 분산투자하며 주식과 채권 등 포트폴리오를 자동으로 조정해주는 펀드다. 최근 2년새 국내 TDF 운용규모가 20배 이상 성장하며 2019년 3월말 기준 1조5,000억원까지 늘어났다.이번 이벤트는 연금저축계좌를 보유하고 있는 기존 고객과 신규 고객 모두 참여가 가능하며, 참여를 원하
[컨슈머치 = 김은주 기자] 연말정산 시기가 다가오면서 연말정산 시 환급 받을 수 있는 상품에 대한 관심이 높아지고 있다. 현대차증권(대표 이용배)은 연말정산 준비 고객을 위해 11월 1일부터 ‘직장인의 연말정산 준비! IRP 및 연금저축 가입이벤트’를 진행한다고 밝혔다.작년 하반기부터 공무원, 군인은 물론 자영업자도 자유롭게 가입이 가능해진 개인형IRP는 필수 절세 상품으로 직장인의 연말정산 활용도가 높은 편이다. IRP는 개인형 퇴직연금계좌로 연간 납입액 가운데 최대 700만원까지 16.5% 또는 13.2%의 세액공제가 가능하다
[컨슈머치 = 김은주 기자] 미래에셋대우는 9일 증권업 최초로 7월말 기준 연금자산이 11조원을 돌파했다고 밝혔다.퇴직연금 7조 9,785억원, 개인연금 3조 261억원으로 2017년말 대비 퇴직연금과 개인연금이 각각 2,874억원, 4,930억원 증가한 수치이다.퇴직연금의 경우 적립금이 연말에 집중적으로 유입되는 DB를 제외하면 DC, IRP에서 각각 3,250억원, 1315억원이 증가했다. 자산규모 3조원을 넘어선 개인연금 증가금액과 합산하면 개인형 연금(DC/IRP/개인연금)에서만 1조원 가까운 금액이 늘어난 셈이다.이처럼 미
NH투자증권(대표 김원규)은 오는 12월말까지 연금저축계좌, 개인형 퇴직연금(IRP), 확정기여형 퇴직연금(DC) 등 장기 연금형 상품에 가입, 이전, 추가 납입한 고객에게 상품권을 지급하는 ‘QV연금 FINAL PROJECT’ 이벤트를 실시한다고 밝혔다. 올해 초부터 매 분기마다 실시하고 있는 ‘언제나 당신 곁에, Q