장기 투자에 초점맞춰 가치투자방식 운용…미성년자만 가입가능
[컨슈머치 = 김현우 기자] 해가 바뀌기 무섭게 오르기만 하는 자녀 양육비는 대한민국 부모들을 절로 한숨 짓게 만든다. 대학에 들어갈 때까지 들어가는 비용도 만만치 않은데 대학에 입학한 순간부터의 부담은 몇 배로 늘어난다. 이제는 자녀들을 위한 학자금 설계도 노후 설계만큼이나 미리 해야 하는 때가 온 것이다.
어린이펀드는 내 아이에게 일찍부터 경제관념을 심어줄 수 있고 펀드가입 자체만으로 자녀들의 올바른 저축습관 및 투자의 개념을 정립해 줄 수 있다. 또한 일반펀드에 비해 장기 투자에 더 초점을 맞추고 있어 성인이 될 때까지 10년 정도 투자하면 대학교 학비, 결혼자금 등 목돈을 마련할 수 있다.
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| ▲ 한국투자증권의 '한국밸류 10년투자 어린이증권투자신탁 1호(주식)' | ||
한국투자증권에서 판매 중인 ‘한국밸류 10년투자 어린이증권투자신탁1호(주식)’은 기업의 실질가치에 비해 저평가된 주식을 매수한 후 적정가에 매도하는 가치투자방식으로 운용된다.
장기가치투자 대표 한국투자밸류자산 운용이 운용을 맡고 있는 것으로도 잘 알려진 이 펀드는 자산의 60% 이상을 주식에 투자하면서도 철저한 위험관리를 통해 안정적인 수익을 추구하는 것이 특징이다.
이 펀드의 환매수수료 부과 기간은 10년으로 국내 펀드 중 최장 기간이다. 일반적으로 3개월까지만 환매수수료를 적용하는 다른 일반 펀드들과 가장 큰 차별점이라 할 수 있다.
자녀들을 위해 최소한 10년을 각오하지 않은 자금은 과감히 포기하고 장기가치투자를 통해 안정적으로 투자할 수 있는 자금만을 모아서 운용하겠다는 의지이다.
이러한 장기 투자 운용 방식은 안정적이면서 높은 수익의 결과로 나타나고 있다. 2011년 5월에 설정되어 2014년 5월 19일까지 약 3년간 연평균 수익률은 21.52%, 누적수익률 64.57%(A클래스 기준)를 기록하고 있다. 같은 기간 코스피 지수 수익률이 -6.67%인 점을 감안할 때 매우 우수한 운용 성과이다.
동 펀드는 목적에 부합하는 가입조건과 부가서비스를 제공하고 있다. 대부분의 어린이 펀드들이 특별한 가입 조건을 두지 않는데 비해 이 펀드는 민법상 미성년자(만 19세 미만)만 가입할 수 있도록 가입자격에 제한을 두고 있다. 이름만 어린이펀드가 아니라 실제로 펀드의 주인이 어린이가 될 수 있도록 한 것이다.
또 어린이가 펀드의 주인인 만큼 주식형 펀드로서는 업계 최저 수준의 보수를 적용하고 있어 장기투자에 대한 비용 부담이 낮은 것이 큰 장점이다. 이 외에도 한국투자밸류자산운용은 매년 가입자들 중 추첨을 통해 역사탐방 및 경제교육 체험 기회를 제공하는 장보고캠프 이벤트(7월말~8월초)를 진행하고 있다.
상품관련 자세한 내용은 한국투자증권 홈페이지를 참고하거나 고객센터(1544-5000/1588-0012)에 문의하면 된다.