KB증권(대표 이홍구, 강진두) 디지털 개인연금자산(개인형IRP·연금저축) 평가금액이 3조 원을 돌파했다.
이번 성과는 지난해 7월 2조원을 달성한 이후 6개월 만에 이룬 것으로, 과거의 성장 속도를 크게 상회한 점에서 의미가 크다. KB증권의 디지털 개인연금자산은 ▲2023년 7월 6000억 원, ▲2024년 7월 1조 원, ▲2025년 7월 2조 원을 돌파하며 꾸준한 성장 흐름을 이어왔다.
이 같은 결과는 연금에 대한 고객 인식 변화에 맞춰 디지털 중심의 연금 서비스를 지속적으로 고도화해 온 성과다.
연금이 단순한 노후 대비 수단을 넘어 절세 효과를 기반으로 한 장기 투자 계좌로 인식되면서, ETF·펀드 등 다양한 상품을 활용할 수 있고 투자 관리가 용이한 증권사 중심으로 자금이 이동하는 ‘무브머니’ 현상도 본격화되고 있다. 특히, 국내증시 회복과 성과 중심 투자 수요가 맞물려 포트폴리오 운용 전략을 병행할 수 있다는 점이 연금 고객의 선택 기준으로 작용하고 있다.
KB증권의 지난해 디지털 개인연금 순입금 중 타 금융사(은행, 보험, 증권사)에서 이전된 비중은 전년 대비 약 3.5% 증가하면서 순입금 증가에 점진적으로 기여하고 있다. 업권별로 개인형IRP는 은행(약 65%), 연금저축은 보험(약 49%)에서 가장 많이 KB증권으로 이전해왔다.
이러한 시장 변화에 맞춰 KB증권은 연금을 ‘저축’이 아닌 ‘관리형 투자자산’으로 재정의 하고 ‘디지털 퍼스트(Digital First)’ 전략에 기반한 디지털 연금 경쟁력 강화를 본격화했다.
이를 위해, 연금관리와 투자 전략을 주제로 한 웹세미나 정기 운영, 디지털 채널의 투자 콘텐츠 강화, 시장 상황에 맞춘 ETF·펀드 중심의 투자 접근성을 지속적으로 개선했다. 또한, 비대면 전용 ‘연금자산관리센터’를 통해 연금 가입부터 인출까지 ‘One-Stop’ 종합 상담 서비스를 제공하며, 고객의 자산관리 편의성도 높이고 있다.
손희재 디지털사업그룹장은 “디지털 개인연금자산 3조 원 돌파는 고객들이 KB증권의 연금 운용 역량과 서비스 경쟁력을 신뢰한 결과”라며 “앞으로도 디지털 퍼스트 전략을 기반으로 디지털 연금 고객의 자산 성장을 체계적으로 지원함으로써 고객과 함께 장기적인 성장을 이어가겠다”고 말했다.
KB증권 IRP 및 연금저축계좌는 전국 영업점 및 KB증권 대표 MTS인 ‘KB M-able(마블)’ 등을 통해 개설할 수 있으며, 이벤트에 대한 자세한 사항은 KB증권 홈페이지를 참조하거나 고객센터로 문의하면 된다.
[컨슈머치 = 전향미 기자]